9月投連險頹勢改觀 仍跑輸公募基金
隨著9月股票市場的震蕩上行，投連險賬戶也一掃晦氣，顯示出了向好勢頭。據(jù)華寶證券統(tǒng)計，超過八成的投連險賬戶上月取得正收益，結(jié)束了前期連續(xù)一個季度為負的回報率，單月平均收益升至1.35%。
7類投連險賬戶(指數(shù)型、激進型、混合保守型、混合激進型、增強債券型、全債型和貨幣型)中，指數(shù)型和激進型賬戶平均回報率領先，分別達到2.71%和2.46%。貨幣型和增強債券型賬戶墊底。
盡管激進型投連險與滬深300指數(shù)走勢匹配較好，但在反彈行情中，激進型投連險整體上攻能力不及大盤。華寶證券將激進型投連險月度平均收益率做等權重加權制作出激進型投連險指數(shù)，并將其與滬深300指數(shù)做對比發(fā)現(xiàn)，9月份激進型投連險指數(shù)上漲2.46%、而滬深300指數(shù)上漲達到4.00%。
不過，9月投連險各賬戶除債券型賬戶外仍普遍跑輸可比公募基金指數(shù)。其中，指數(shù)型和激進型投連險的可比公募基金指數(shù)、指數(shù)型基金指數(shù)和普通股票型基金指數(shù)漲跌幅分別為3.41%和2.7%，明顯高于前者。
雖然與公募基金相比表現(xiàn)并不搶眼，但投連險賬戶9月份終于逆轉(zhuǎn)了連續(xù)3個月的負平均收益率，單月平均收益為1.35%。2012年4月至2012年9月，可獲取數(shù)據(jù)的相關投資賬戶總體平均回報率分別為2.54%、1.36%、-1.70%、-2.02%、-2.14%和1.35%。
從具體賬戶層面看，排名體系內(nèi)的188個賬戶中，9月份有159個賬戶取得正收益。9月單月收益排在榜首的是生命人壽旗下的生命進取II，收益率達到6.97%。位居第二的中意人壽旗下的中意積極進取賬戶表現(xiàn)極富戲劇性，今年前9月，該賬戶在華寶證券納入統(tǒng)計的65個混合型賬戶中排名墊底，收益率僅-23.14%，但9月單月卻表現(xiàn)不俗，收益率達6.47%，在混合型賬戶中榮登首位。而該類型賬戶中表現(xiàn)最差的當屬光大永明人壽旗下的光大永明穩(wěn)健型賬戶，該賬戶分別以-12.52%的前9月收益率和-1.11%的9月單月收益率位列倒數(shù)第二和倒數(shù)第一。
此外，一向令泰康人壽引以為豪的泰康進取型賬戶，過去8年曾收獲10倍的收益，投資成績可以和王亞偉相提并論，但今年表現(xiàn)卻令投資者有點失望：在華寶證券統(tǒng)計的55個激進型賬戶中，泰康進取型賬戶今年前9個月收益率僅為-2.11%，排名35位落至中下游。
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