成思危：金融創(chuàng)新要國際化市場化系統(tǒng)化
在全球經(jīng)濟高度融合的今天，歐美經(jīng)濟的疲弱更是讓新興經(jīng)濟體出現(xiàn)了增速放緩。改革是中國經(jīng)濟發(fā)展的必經(jīng)之路。中國的經(jīng)濟要想穩(wěn)定發(fā)展，必須合理地解決好通脹和經(jīng)濟增長之間的矛盾。
5月27日，國際金融論壇主席成思危指出，發(fā)達國家要杠桿化，所以要抽回資金，這樣就會減少投資FDI，這些都會對發(fā)展中國家的新興經(jīng)濟體經(jīng)濟有影響。而他也預(yù)計，根據(jù)現(xiàn)在釋放的信息來看，我國已經(jīng)開始采取了一些措施，也只有這樣我國今年的經(jīng)濟發(fā)展速度才有可能達到8%左右，但是同時，通貨膨脹的問題也會隨著適當(dāng)?shù)呢泿艑捤烧咴俣瘸霈F(xiàn)，再加上世界性的流動性過剩，還有原材料和勞動力成本的上升，今年的通脹率或?qū)⑦_到5%。
《華夏時報》：今年全球經(jīng)濟的走勢是什么樣的？對新興經(jīng)濟體將產(chǎn)生什么樣的影響？
成思危：今年的經(jīng)濟比去年放緩，去年的全球經(jīng)濟增長差一點到4%。今年的情況由于歐債危機的影響，歐洲的經(jīng)濟增長從去年的1.6%很可能下降到今年的0.8%以下，有一些專家認為是負增長。這樣的情況下，對新興經(jīng)濟體的影響比較明顯，影響主要體現(xiàn)在兩方面：第一，需求的減少，外貿(mào)和順差方面，我們受到了影響。第二，由于他們實行的是低利率政策，美國是0至0.25%，歐洲是0.1%，這樣對新興經(jīng)濟體會有壓力，中國的通貨膨脹是4%，其他的金磚國家超過了6%。所以印度、俄羅斯的利率高于8%。最后它要杠桿化，所以要抽回資金，這樣就會減少投資FDI。這些都會對發(fā)展中國家的新興經(jīng)濟體經(jīng)濟有影響。
《華夏時報》：那么具體對中國來說會產(chǎn)生什么樣的影響呢？作為新興經(jīng)濟體，我們在這樣一個總體增速放緩的世界經(jīng)濟大環(huán)境下，應(yīng)該如何應(yīng)對？
成思危：今年中國的經(jīng)濟肯定是下行的，我希望全年能夠達到8%左右，這需要很大的努力。所以溫家寶總理提出穩(wěn)增長，我認為全球經(jīng)濟是互相的，不能脫鉤的。新興經(jīng)濟體要做好它的經(jīng)濟，在經(jīng)濟增長的貢獻中可以貢獻的多一些。
《華夏時報》：今年中國的經(jīng)濟發(fā)展面臨的最大挑戰(zhàn)是什么？如何去解決通貨膨脹和經(jīng)濟增長之間所出現(xiàn)的問題？
成思危：中國現(xiàn)在面臨的最大問題，就是一方面要對付通貨膨脹，另一方面還保持一定的增長速度。今年一季度我們只有8.1%的增長速度，去年是9.2%，二季度的情況可能更不理想，低于一季度。所以如果我們?nèi)募径仍俨蛔龀鲆恍┫鄳?yīng)對策，我個人認為，全年的經(jīng)濟增長率可能是7.5%。
要想解決這些問題，根本上是要對我們的經(jīng)濟發(fā)展方式進行改革。我的看法是：第一，依靠外需轉(zhuǎn)向依靠內(nèi)需。這樣要提高人民群眾的收入，要完善我們的社會保障體系，讓我們大家敢消費。同時創(chuàng)造出新的產(chǎn)品吸引大家，讓大家愿意消費。
第二，我們要從外延性增長轉(zhuǎn)到內(nèi)涵性增長，最重要的是要提高勞動生產(chǎn)率，加強管理，降低環(huán)境的成本。目前中國的情況是，制造業(yè)大概是2億從業(yè)人員，創(chuàng)造的價值是16萬億，就是每個人只創(chuàng)造8萬，這當(dāng)中要交稅，要發(fā)工資。因此如果不提高勞動生產(chǎn)率，整個經(jīng)濟想轉(zhuǎn)變是沒有希望的，所以中國的問題是要加強管理資金使用率和提高勞動生產(chǎn)率。
第三，外延性動力轉(zhuǎn)到內(nèi)部動力。中國政府靠外資，靠政府跟政府部門的關(guān)系等等，實際上最重要的是要依靠職工的積極性。目前中國的老百姓經(jīng)濟水平普遍不高，大家有一個致富的愿望和積極性。所以我們要依靠這種創(chuàng)造性和積極性，這是發(fā)展的根本，如果我們可以做到這三個外轉(zhuǎn)內(nèi)，我認為可以比較好地解決通縮和增長的矛盾，當(dāng)然這是一個長期的過程。
《華夏時報》：您預(yù)測今年中國經(jīng)濟會如何發(fā)展呢？
成思危：根據(jù)現(xiàn)在釋放的信息來看，我們國家可能要采取一些措施了。這樣全年我們的經(jīng)濟增長可能會到8%左右，但是這樣通貨膨脹相對來說就不可能按照我們預(yù)定的4%了。因為貨幣政策放寬了，通貨膨脹肯定是容易上去的，再加上世界性的流動性過剩，還有原材料和勞動力成本的上升。所以今年比較好的結(jié)果是8%的增長率和5%的通貨膨脹率改革，是中國唯一的出路。我曾經(jīng)講過要處理好四個關(guān)系，長遠來看我們要靠教育，中國想要趕上發(fā)達國家，不是說靠GDP就能趕上的，而是要在人民群眾的道德修養(yǎng)、科學(xué)知識、實用技術(shù)方面趕上才可以，只有到那個時候才可以說我們趕上了發(fā)達國家。所以經(jīng)濟能保證我們的今天，科技可以保證我們的明天，只有教育可以保證我們的后天，投資教育就是投資我們的未來，所以要從這幾方面真正下工夫。
《華夏時報》：改革目前還面臨著哪些困難之處？
成思危：形勢好的時候不愿意調(diào)，因為都賺錢，形勢差的時候不敢調(diào)，怕出問題，所以結(jié)構(gòu)老是調(diào)不了。我認為當(dāng)機立斷、下決心要靠調(diào)整結(jié)構(gòu)來解決這個問題，我希望我們的領(lǐng)導(dǎo)可以下這個決心。
《華夏時報》：上海市政府現(xiàn)在出臺一個政策，允許美國有50億美元的基金來中國融資。作用有兩方面，一方面是人民幣可以加快發(fā)展速度，另一方面也可以給中國一些投資渠道，您對于這個前景怎么看？
成思危：我覺得這是中國的金融改革，現(xiàn)在確實到了一個值得我們?nèi)フJ真思考的時候了。我曾經(jīng)講過中國金融改革的三個方向，一個是國際化，一個是市場化，一個是系統(tǒng)化。我們現(xiàn)在所謂的國際化，是我們要增強金融的國際競爭力，否則，我們永遠是低效率的。我們買美國國債，美國國債平均是4%的收益率，美國投資平均是8%的收益率，我們情愿買沒有風(fēng)險的4%的收益，沒有人買有風(fēng)險的8%的收益，所以我們會低效率。還有我們要金融市場化等等。
系統(tǒng)化，實際上就是要混業(yè)經(jīng)營，綜合監(jiān)管的問題。我們要向國際化邁進一步，任何的國際化都有風(fēng)險，但是我們要邁進去。像溫州金融改革，允許個人對外投資一樣，當(dāng)然這里頭有兩條，一個是違約，再一個是金融衍生品。這個金融衍生品是虛的，現(xiàn)在全世界的金融衍生品加上股市市值和債券余額，金融衍生品沒有平倉的數(shù)將近800萬億，所以這就是金融創(chuàng)新過度了，但是對于中國來說金融創(chuàng)新是不夠的。（袁益）
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