營業(yè)部新規(guī)：非現(xiàn)場開戶僅限所在轄區(qū)
證券業(yè)“創(chuàng)新11條”的多只靴子陸續(xù)落地，繼代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定出臺后，券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的其他幾項新政的頒布實施也在漸行漸近。業(yè)內(nèi)預計接下來最先推出的很大可能是營業(yè)部“非現(xiàn)場開戶”新政。
據(jù)《第一財經(jīng)日報》最新了解到的信息，在最新下發(fā)的相關(guān)征求文件中，非現(xiàn)場開戶被戴上了“不能跨監(jiān)管區(qū)域”的枷鎖，此前外界所預期的經(jīng)紀業(yè)務(wù)充分市場化競爭仍頂著“地方保護傘”，傭金大戰(zhàn)或難以打響。
非現(xiàn)場開戶僅限所在轄區(qū)
多位券商高管向本報透露，昨日各家證券公司總部收到了中國證券業(yè)協(xié)會下發(fā)的《證券公司客戶資金賬戶開設(shè)指引》的最新征求意見稿，與前幾稿最大的差異是，非現(xiàn)場開戶被戴上了“不能跨監(jiān)管區(qū)域”的枷鎖，傭金屬地監(jiān)管仍將大行其道，為此前預料開打的“傭金大戰(zhàn)”猛踩了一腳剎車。
“打個比方，如果一家證券公司在青海省沒有設(shè)立營業(yè)部，那么它就無法在這個區(qū)域進行見證方式的非現(xiàn)場開戶。而網(wǎng)上開戶雖然沒有這方面的限制，但因為其本身只能購買低風險產(chǎn)品，沒有多大的意義?！鄙虾Ｒ患曳止芙?jīng)紀業(yè)務(wù)的券商副總裁向記者解釋道。
據(jù)了解，在目前的征求意見稿中，非現(xiàn)場開戶的模式分為見證開戶和網(wǎng)上開戶兩大模式。見證開戶是指客戶在證券營業(yè)部經(jīng)營場所外，由證券公司負責見證的工作人員當面驗證客戶身份、見證客戶簽署開戶資料后，證券公司為其開立賬戶。
而網(wǎng)上開戶則更為簡易。指的是客戶通過證券公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)，由客戶憑有效數(shù)字證書自助開立賬戶。不過，根據(jù)征求意見稿規(guī)定，這種在未經(jīng)證券公司工作人員當面或視頻驗證身份的“簡單賬戶”開戶者，僅可買賣開放式基金，以及券商認定的低風險等級金融產(chǎn)品。
并且，征求意見稿還規(guī)定，采取見證、網(wǎng)上方式開戶的證券公司應(yīng)當在賬戶開通前完成回訪工作。
傭金價格戰(zhàn)或?qū)o法開打
“考慮到可能帶來的惡性競爭，此前就有幾家券商建議不能跨越監(jiān)管轄區(qū)進行遠程開戶。雖然不是最終的定稿還存在一定變數(shù)，但此稿一出，估計多家依賴經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)券商又可以大舒一口氣了?！币患掖笮腿痰臓I業(yè)部總經(jīng)理表示。
從去年起，深圳、廣州、北京、湖南、湖北、江蘇等各地區(qū)證券業(yè)協(xié)會為保護地方證券業(yè)，已多次出臺最低傭金標準，傭金費率基本都在萬分之八或千分之一之間，而目前券商傭金的成本(包括交易所手續(xù)費、營業(yè)部成本、總部分攤成本等)在萬分之五至萬分之六。
業(yè)內(nèi)人士預計，一旦可以進行“非現(xiàn)場開戶”和放開營業(yè)部設(shè)立，這樣的“地方保護”或好景不長，在成本線以上的傭金仍有進一步下調(diào)的空間，不少券商賴以生存的經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入仍將有繼續(xù)萎縮的可能。
“我們公司注冊地所在省份設(shè)定的最低經(jīng)紀傭金線是千分之一，之前公司對轄區(qū)一家做得不錯的營業(yè)部做了測試。在千分之一傭金的保護下，今年的利潤預計在3000多萬，但如果經(jīng)紀傭金降到萬分之五，則將面臨虧損。”一家上市券商上海分公司總經(jīng)理向記者表示擔憂。
一位證券行業(yè)分析師表示，以往券商營業(yè)部好吃懶做靠傭金過活的好日子應(yīng)該過去了，應(yīng)該打破壟斷、放開限制，使券商走上真正競爭之路，才能使經(jīng)紀業(yè)務(wù)擺脫同質(zhì)化、低水平的競爭方式。
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