基金專戶客戶投訴急劇上升 自降身價(jià)求生存
基金專戶一對多誕生以來，賺錢效應(yīng)并不明顯飽受投資者詬病。記者昨日在采訪中了解到，隨著近期股市的不斷下挫，大部分專戶產(chǎn)品業(yè)績也并不理想，客戶投訴急劇上升。而此類產(chǎn)品發(fā)行也遭遇寒冬，基金公司只得修改規(guī)則，甚至出現(xiàn)零業(yè)績提成、降低管理費(fèi)的產(chǎn)品。
客戶投訴急劇上升
隨著股市持續(xù)走熊，專戶產(chǎn)品業(yè)績也難言樂觀。記者從監(jiān)管部門獲悉，近期接到了不少關(guān)于基金專戶產(chǎn)品的投訴，有的投資者甚至要求基金公司給予本金外加銀行定期存款利率的賠償。
根據(jù)投資者自發(fā)匯總的專戶一對多產(chǎn)品業(yè)績表顯示，目前多數(shù)此類產(chǎn)品均在一元面值以下，隨著這兩周股指的下挫，這些產(chǎn)品也處于下跌狀態(tài)中。其中，易專招行雙核1號、華夏農(nóng)行成長1號等產(chǎn)品凈值均在0.85元左右。值得注意的是，在近期的行情中，部分一對多產(chǎn)品跌幅甚至超過了其他普通公募基金。
一位專戶投資者表示，他購買了三只專戶一對多產(chǎn)品。其中，華夏光大持有一年賺錢5%大，而另外兩只深圳大型基金公司的產(chǎn)品，分別虧損8%及11%。他表示，即使是賺錢的產(chǎn)品，也僅比銀行定期產(chǎn)品高一點(diǎn)點(diǎn)，收益率甚至還比不上一些銀行理財(cái)產(chǎn)品。他憤怒地表示：“一對多產(chǎn)品，怎么還能叫投資者給予信任？”
深圳監(jiān)管部門相關(guān)人士表示，近期確實(shí)接到了很多關(guān)于專戶一對多產(chǎn)品的投訴，主要集中在業(yè)績差、基金公司未及時通知產(chǎn)品到期申購、贖回情況等。某基金公司相關(guān)人士則表示，近期還有多位專戶一對多客戶來到基金公司，當(dāng)面投訴業(yè)績過差問題。
專戶無奈改規(guī)則
基金專戶一對多產(chǎn)品在出現(xiàn)之初一般都提取20%的業(yè)績報(bào)酬，僅收取少量管理費(fèi)。從此前發(fā)行的一對多產(chǎn)品來看，所有產(chǎn)品都規(guī)定了固定的業(yè)績報(bào)酬提取基準(zhǔn)，一般是收益率在5%至10%之間，其中6%的產(chǎn)品占大多數(shù)。然而，專戶產(chǎn)品的業(yè)績報(bào)酬提取規(guī)則從去年底開始遭遇改變。
近期，上海一家基金公司發(fā)行了一款與期貨公司合作的專戶產(chǎn)品，取消了專戶產(chǎn)品一直以來提取業(yè)績報(bào)酬的收費(fèi)模式，改為像公募基金一樣只收取管理費(fèi)。據(jù)透露，這只專戶產(chǎn)品合同規(guī)定，產(chǎn)品期限為1年，中途不接受參與申請或退出申請，存續(xù)期間不進(jìn)行收益分配。值得注意的是，這款產(chǎn)品并不提取業(yè)績報(bào)酬，改為每年收取2%的資產(chǎn)管理費(fèi)以及0.2%的資產(chǎn)托管費(fèi)。而過去的專戶管理費(fèi)以0.9%到1.2%之間為主。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，這很有可能是一只“通道”產(chǎn)品。所謂“通道”產(chǎn)品，即是客戶、投資方向、方式都由券商、銀行提供及決定，基金公司僅承擔(dān)管理作用。據(jù)這位人士透露，現(xiàn)在基金專戶一對多產(chǎn)品銷售十分困難，雖然有基金公司相關(guān)產(chǎn)品今年達(dá)到了30%以上的收益率，但是大多數(shù)產(chǎn)品均處于賠錢狀態(tài)。所以很多基金公司的產(chǎn)品，在募集期都難以達(dá)到最低成立線。為了繼續(xù)拓展此類市場，基金公司只能轉(zhuǎn)而以降低業(yè)績提成、僅收取少量管理費(fèi)來獲取客戶。
一位業(yè)內(nèi)人士透露，有的基金公司發(fā)行的此類產(chǎn)品，甚至操作都不由自己進(jìn)行。他表示，有基金公司出讓了自己的專戶通道給期貨公司，基金公司的專戶投資經(jīng)理只是掛名發(fā)行，真正操作的是期貨公司。他表示，目前市場中這類產(chǎn)品并不在少數(shù)，基金公司僅收取少量管理費(fèi)，業(yè)績提成部分為零。
記者在采訪中了解到，目前大部分專戶一對多產(chǎn)品業(yè)績不佳，在到期后大多選擇結(jié)束產(chǎn)品，而新發(fā)產(chǎn)品募集情況也較為清淡，少數(shù)基金公司開始淡出一對多專戶業(yè)務(wù)。(李玲)
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