人民幣離岸業(yè)務(wù)成了倫敦一張新王牌
英國央行(BOE)史上第一位外籍總裁卡尼7月1日正式上任，但他將沒有蜜月期，因為是否擴大寬松政策、以提振低迷經(jīng)濟的嚴峻挑戰(zhàn)正擺在他面前。不過，前任行長金恩在離任前最后幾天做了件對提振英國經(jīng)濟具有戰(zhàn)略性意義的事：與中國央行簽署了規(guī)模為200億英鎊的中英雙邊本幣互換協(xié)議。這也是中國與G7國家簽署的首個雙邊本幣互換協(xié)議，既標志著人民幣國際化又往前邁出了重要一步，也標志著中國央行與英國央行在貨幣金融領(lǐng)域的合作取得了新進展。想來，為巧借人民幣國際化的“東風”，確保英國經(jīng)濟能真正到達“重返超級經(jīng)濟強國之列”的彼岸，卡尼上任以后還將會更積極培育倫敦離岸人民幣業(yè)務(wù)中心。
近幾年來，中英貨幣金融合作在一步一個腳印扎實推進，英國在加強兩國貨幣金融合作方面表現(xiàn)出迫切的需求和愿望。這主要源于，歐債危機爆發(fā)至今，使英國經(jīng)濟深受其害，銀行業(yè)的日子尤其不好過。危局促使英國政府在加強金融監(jiān)管的改革上拿出大舉動，確保英國金融穩(wěn)定。今年4月1日，英國金融行為準則局和審慎監(jiān)管局成立，英國開始實行一種“雙峰”金融監(jiān)管體制，即英格蘭銀行之下設(shè)審慎監(jiān)管局和金融行為監(jiān)管局這兩個金融監(jiān)管局，直接監(jiān)管英國約2.7萬個各類金融機構(gòu)。迄今，英國經(jīng)濟雖已脫離“重癥護理”，但用金恩的話來說，經(jīng)濟復(fù)蘇狀況目前尚無法完全得到確認，各方需要再接再厲，來確保該國銀行業(yè)不致淪落到需要動用納稅人資金才能得到救助。而且，英國政府仍需堅持大幅度削減公共開支。依據(jù)英國財長奧斯本上月底的公共支出審查報告，政府部門的預(yù)算開支將削減115億英鎊(約1086億人民幣)，以用于教育、科研、道路與鐵路建設(shè)，以便帶動英國“重返超級經(jīng)濟強國之列”。
復(fù)蘇經(jīng)濟，穩(wěn)定金融，英國除了強練內(nèi)功之外，更重要的還需借助外力。加強與中國的貨幣金融合作就是借用的一個很好的外力。眼下，中國正在積極推進人民幣國際化。而積極培育倫敦離岸人民幣業(yè)務(wù)中心，無論對于人民幣國際化，還是對于英國經(jīng)濟金融振興都是大有裨益。中英經(jīng)濟互補性很強，英國在高端制造業(yè)、金融、創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域具有突出優(yōu)勢，而中國是制造業(yè)大國，在制造業(yè)規(guī)模、勞動力供應(yīng)和市場潛力等方面有優(yōu)勢，這將為中英經(jīng)濟金融合作提供更加廣闊的空間。更重要的是，只有一平方英里的倫敦金融城為倫敦創(chuàng)造了30萬個就業(yè)崗位。即使飽經(jīng)金融危機沖擊，倫敦依然是全球舉足輕重的金融中心、全球外匯交易量最大的地方。據(jù)倫敦金融城的一項報告顯示，金融危機過后，倫敦地區(qū)的金融服務(wù)業(yè)工作機會從2011年的360600個崗位升至2012年的366700個，并將在此水平基礎(chǔ)上，小幅振動保持至2020年。不同于英國其他地區(qū)，倫敦的總體就業(yè)情況已恢復(fù)到金融危機前的水平。
在金融城帶動倫敦經(jīng)濟率先復(fù)蘇過程中，倫敦離岸人民幣市場的大力發(fā)展功不可沒。倫敦是全球主要的外匯中心，各類人民幣外匯產(chǎn)品在倫敦市場上交易非?；钴S。倫敦的人民幣外匯即期交易日交易額達6.8億美元，估計占全球離岸人民幣即期市場總量的26%。而去年倫敦金融市場平均每天人民幣交易量為25億美元，比上一年增加240%。同時，倫敦各銀行大力推廣其人民幣業(yè)務(wù)，去年各企業(yè)對人民幣的使用明顯增多，進出口融資業(yè)務(wù)量達到336億元人民幣，較上一年增長100%。信用證和其他信貸擔保業(yè)務(wù)則增長13倍達到47億元人民幣。去年4月，匯豐銀行在倫敦發(fā)行了第一只人民幣債券，主要針對英國及歐洲大陸國家的投資者。而且，據(jù)倫敦金融城稱，倫敦的人民幣業(yè)務(wù)已初具規(guī)模，包括零售業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)、銀行同業(yè)及機構(gòu)業(yè)務(wù)，這些產(chǎn)品和服務(wù)使客戶可以高效、安全地進行跨國交易，并且可以對沖和管理風險。
去年4月18日，離岸人民幣業(yè)務(wù)中心計劃在倫敦金融城正式啟動，目標是把倫敦打造成為人民幣業(yè)務(wù)的“西方中心”。該計劃還欲在為倫敦人民幣產(chǎn)品及業(yè)務(wù)市場提供技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施和監(jiān)管方面的支持與發(fā)展方向。同時就如何提高倫敦在人民幣交易、清算和結(jié)算方面的能力，向英國財政部提供咨詢意見，闡明發(fā)展倫敦人民幣市場的下一步措施與長遠目標。另外，該計劃工作組還將把觀察到的任何威脅金融穩(wěn)定的隱患向英國財政部及其他政府部門提供咨詢意見。這項計劃的啟動和平穩(wěn)運行，反映了英國決策者欲將倫敦發(fā)展成主要的人民幣離岸中心，借此鞏固倫敦國際金融城地位的強烈愿望。再加不久前兩國央行貨幣互換協(xié)議的簽訂，這一被認為“與時俱進”的行為，從貨幣互換路線來看，遵循了從周邊貿(mào)易伙伴到新興市場國家如印度尼西亞、關(guān)鍵地區(qū)樞紐國家如土耳其和阿聯(lián)酋，再到西方國家比如新西蘭和澳大利亞，及至突破G7“防線”覆蓋至英國的漸進路徑，這正是人民幣國際化的穩(wěn)健步驟。
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