歐洲兩大銀行利潤大跳水 投行部門成裁員重點(diǎn)
丑聞?lì)l發(fā)和經(jīng)濟(jì)疲弱對歐洲銀行業(yè)造成了雙重打擊。歐洲兩家主要大型銀行德意志銀行(DeutscheBank)和瑞銀集團(tuán)(UBS)今年第二季度額外支出大幅增加，而利潤均大幅下滑約一半。由于金融市場不斷波動(dòng)，交易活動(dòng)減少，兩家銀行預(yù)計(jì)未來業(yè)績?nèi)詫⒊掷m(xù)受到影響。
7月31日德意志銀行和瑞銀分別公布今年第二季度財(cái)報(bào)。德意志銀行的凈利潤同比下滑46%至6.61億歐元(8.11億美元)，瑞銀利潤降至4.25億瑞士法郎(4.35億美元)，同比下滑58%。
目前歐洲經(jīng)濟(jì)持續(xù)放緩，危機(jī)不斷發(fā)酵，客戶交易活動(dòng)減少，投資銀行部門受到的沖擊最為明顯。德意志銀行表示，在投資銀行部門和部分零售業(yè)務(wù)方面，客戶交易活動(dòng)均大幅減少，這種趨勢在今年下半年仍將延續(xù)。
投資銀行部門一直是德意志銀行利潤最豐厚的部門，但第二季度稅前利潤同比大幅下滑63%至3.57億歐元(4.38億美元)。瑞銀投資銀行部門的運(yùn)營收入下滑至17億瑞士法郎(17.39億美元)，而整個(gè)部門的稅前損失為1.3億瑞士法郎(1.33億美元)。
瑞銀還表示，由于納斯達(dá)克股市的技術(shù)失誤，導(dǎo)致瑞銀在臉譜的首次公開募股中遭受了約3.49億瑞士法郎(3.57億美元)的損失。瑞銀稱將對納斯達(dá)克O M X集團(tuán)采取法律行動(dòng)。
此外，歐洲銀行業(yè)近日丑聞不斷，大型銀行普遍需要準(zhǔn)備大額支出應(yīng)對全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也對盈利能力造成負(fù)面影響。由于倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBO R)丑聞，巴克萊銀行(Barclays)6月向英國和美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付了2.9億英鎊(4.5億美元)的罰金。
目前，德意志銀行和瑞銀均被卷入了LIBO R操縱丑聞。瑞銀表示，由于牽涉LIBO R丑聞，除了面臨來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)和美國司法部的調(diào)查，瑞銀還已在美國多個(gè)州法院接受調(diào)查。德意志銀行表示，因涉嫌操縱日元LIBO R利率和與歐元日元基準(zhǔn)利率掛鉤的衍生品價(jià)格，4月份已經(jīng)在美國受到起訴。
據(jù)悉，德意志銀行和瑞銀為此所面臨的罰款預(yù)計(jì)將高達(dá)5.8億英鎊(9.1億美元)。第二季度，德意志銀行將其對訴訟支出的預(yù)估上調(diào)了4億英鎊(6.3億美元)，而瑞銀也因訴訟和監(jiān)管方面的原因追加了2.1億瑞士法郎(2.15億美元)準(zhǔn)備金。
為了改善盈利狀況，德意志銀行7月31日還宣布將實(shí)行30億歐元(37億美元)的減支計(jì)劃，其中包括在全球裁員1900人，其中80%將集中在投資銀行部門。裁員計(jì)劃預(yù)計(jì)每年可以幫助德意志銀行節(jié)約3.5億歐元(4.3億美元)支出。該消息公布后，德意志銀行股票收回之前跌幅，上漲約2%。而由于業(yè)績低于分析師預(yù)期，瑞銀股價(jià)7月31日則大跌近6%。
目前德意志銀行共有員工約10萬人。德意志銀行還計(jì)劃改革投資銀行部門文化，以杜絕丑聞再次發(fā)生，削減投資銀行家薪金也是計(jì)劃中的一部分。
為了增加其資本儲備，歐洲銀行目前還普遍在縮小對風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的敞口。德意志銀行表示目前正在籌措資金以滿足《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》更為嚴(yán)格的資本金要求，可能會發(fā)行新股。
瑞銀表示，第二季度已經(jīng)減少了約450億瑞士法郎的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)(460億美元)。瑞銀計(jì)劃在2013年以前將總共減少約2700億瑞士法郎(2760億美元)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
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