保監(jiān)會發(fā)《通知》規(guī)范險資投資債券外部信用評級
摘要：根據(jù)《通知》，保險（放心保）資金投資企業(yè)（公司）債券的外部信用評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下能力條件：一是已經(jīng)獲得國家相關(guān)部門許可的債券市場信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)，具有持續(xù)經(jīng)營能力和成熟穩(wěn)定充足的專業(yè)隊伍；二是具有完善的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經(jīng)建立完善的評級基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系、違約統(tǒng)計體系和評級質(zhì)量管控體系；三是評級體系運作良好，評級結(jié)果具備穩(wěn)健的風(fēng)險區(qū)分和排序能力，評級報告能夠充分發(fā)揮風(fēng)險揭示作用，跟蹤評級報告發(fā)布及時。
保監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知》，按照“寬進嚴(yán)管”的原則，對險資投資債券使用外部信用評級的行為，作出三個方面的規(guī)范。
根據(jù)《通知》，保險（放心保）資金投資企業(yè)（公司）債券的外部信用評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下能力條件：一是已經(jīng)獲得國家相關(guān)部門許可的債券市場信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)，具有持續(xù)經(jīng)營能力和成熟穩(wěn)定充足的專業(yè)隊伍；二是具有完善的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經(jīng)建立完善的評級基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系、違約統(tǒng)計體系和評級質(zhì)量管控體系；三是評級體系運作良好，評級結(jié)果具備穩(wěn)健的風(fēng)險區(qū)分和排序能力，評級報告能夠充分發(fā)揮風(fēng)險揭示作用，跟蹤評級報告發(fā)布及時。
保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《通知》的發(fā)布順應(yīng)當(dāng)前保險資金投資需要，填補了監(jiān)管空白，將對加強保險資金信用風(fēng)險管理，維護保險機構(gòu)投資者合法權(quán)益產(chǎn)生積極的影響。
該負(fù)責(zé)人解釋稱，《通知》立足保險機構(gòu)使用外部評級的角度，按照“寬進嚴(yán)管”的原則，主要規(guī)范了三方面內(nèi)容：一是明確了評級機構(gòu)的服務(wù)能力標(biāo)準(zhǔn)。《通知》設(shè)定的能力標(biāo)準(zhǔn)，一方面要保證評級服務(wù)質(zhì)量的合理基準(zhǔn)，另一方面也兼顧了市場公平競爭的需要，有利于保持市場的穩(wěn)定性。二是建立行業(yè)自律管理機制?！锻ㄖ穼⒃u級機構(gòu)納入中國保險業(yè)相關(guān)協(xié)會組織自律管理，并由行業(yè)協(xié)會組織保險機構(gòu)，每年對評級機構(gòu)評級質(zhì)量進行評價。通過市場化評價機制，督促評級機構(gòu)提高評級服務(wù)質(zhì)量。三是建立持續(xù)性監(jiān)管機制。《通知》還改變了過去重準(zhǔn)入不重監(jiān)管的做法，建立了評級機構(gòu)報告制度和持續(xù)性能力評估機制，動態(tài)監(jiān)測評級機構(gòu)服務(wù)行為，對不合格機構(gòu)及時予以市場退出。
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