2013-01-06 09:38:00 來源:新浪財經(jīng)
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1月4日消息，銀監(jiān)會近期發(fā)文打擊金融機構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動。對于參與地下錢莊非法活動的銀行員工，情節(jié)嚴(yán)重者將終身不得從事銀行業(yè)工作。銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人對新浪財經(jīng)表示，此文件去年下半年即已對機構(gòu)發(fā)布，是銀監(jiān)會一貫以來的政策。
一直以來，民間借貸就游走在鋼絲繩上，它涉及轟動一時的吳英案件，也關(guān)聯(lián)溫州業(yè)主跑路事件等等。而近來，不少地下錢莊案都涉及到金融機構(gòu)人員。2012年4月份有媒體報道銀行為攬儲暗藏地下錢莊，一個月可完成全年業(yè)績。7月北京首例特大地下錢莊案涉及5名銀行人員當(dāng)掮客，分別來自華夏銀行、交通銀行、大連銀行、民生銀行以及廣發(fā)銀行。8月份山東泰安商業(yè)銀行一女行長被指操控地下錢莊。
銀監(jiān)會此次發(fā)文要求金融機構(gòu)建立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，并將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍。結(jié)合交易量、資金量、存款量等客戶信息進行數(shù)據(jù)篩選，特別關(guān)注注冊資本較少，現(xiàn)金交易、網(wǎng)銀交易或結(jié)售匯業(yè)務(wù)頻繁，交易對手多為個人賬戶的交易行為。
對于銀行金融機構(gòu)參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門表示，將依法對其進行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員，除責(zé)令銀行給予其紀(jì)律處分以外，可以根據(jù)情節(jié)輕重以及后果，取消其一定限期直至終身的任職資格；同時對負(fù)有個人責(zé)任的銀行員工，除責(zé)令銀行對其給予紀(jì)律處分外，可以根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重以及后果，禁止其一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
銀監(jiān)會其實一直處于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與地下錢莊的“戰(zhàn)斗”狀態(tài)中。在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職務(wù)行為指引》中明確指出銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員要拒絕洗錢，內(nèi)幕交易等。
2012年，銀監(jiān)會辦公廳先后下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號)和《關(guān)于報送銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動處理情況的通知》(銀監(jiān)辦便函〔2012〕258號)，明確提出“八不得”，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。銀監(jiān)會還要求特別關(guān)注員工“八小時”以外的行為。
2012年10月，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理。要科學(xué)核定客戶票據(jù)業(yè)務(wù)授信規(guī)模，防止簽發(fā)超過企業(yè)授信限額的票據(jù)，防范各種“倒票”違規(guī)行為。特別提出要加強員工管理，不斷提高員工票據(jù)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)意識，嚴(yán)禁員工參與各種票據(jù)中介和資金掮客活動。
(悅芬)
