基本案情

　　現(xiàn)年28歲的毛某（女）和30歲的王某均系湖南省雙峰縣農(nóng)民。2009年，21歲的毛某和大她兩歲的王某結(jié)婚。因婚后毛某和婆婆關(guān)系緊張，兩人于2011年上半年離家外出打工。毛某來到漣源市打零工，王某則來到婁底市一建筑工地上幫人開塔吊車，兩人每月才能見上一次面。因嫌打工來錢太慢且聚少離多，喜歡玩電腦的他們隨即將目光盯上了“互聯(lián)網(wǎng)+”。

　　2012年11月份，王某辭職后來到毛某所在的漣源市，為掩人耳目，兩人專門在漣源市租用一住宅小區(qū)頂層樓房作為犯罪窩點(diǎn)。接著，毛某根據(jù)某網(wǎng)站的介紹，用虛假的開戶人信息以每張200多元的價(jià)格購買了6張不同銀行的銀行卡，40張不同地區(qū)186開頭的聯(lián)通卡和8個(gè)作案用的手機(jī)、電腦等工具。一切就緒后，兩人雇人通過公共網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，用“鄭州車世界”等名義注冊(cè)虛假網(wǎng)站、制作虛假網(wǎng)頁鏈接，并在上面發(fā)布“出售二手車”的虛假信息。

　　2012年11月下旬，家住新鄉(xiāng)市的秦先生準(zhǔn)備購買一輛二手車，喜歡網(wǎng)購的他就在網(wǎng)上搜索此類消息，并按照網(wǎng)站上留的電話跟“鄭州”的賣家“李老板”聯(lián)系。自稱李老板的王某接電話后對(duì)秦先生說車在新密，秦先生若真的想要，可先去新密看車再談價(jià)錢。買車心切的秦先生表示同意。幾天后，秦先生來到新密，并按照“李老板”的要求在新密市東大街一銀行給“李老板”指定的賬戶匯了24800元（含手續(xù)費(fèi)50元）“誠意款”。秦先生匯完“誠意款”，給“李老板”打電話要求看車時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)“李老板”的電話怎么都打不通。秦先生這才醒悟，當(dāng)即向新密市公安局報(bào)了案。

　　秦先生報(bào)案后，新密警方趕赴漣源市，先后將毛某和王某抓獲歸案。

　　新密市檢察院審查后認(rèn)為，被告人毛某、王某以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)24750元，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。王某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依法可從輕處罰，據(jù)此向法院提起公訴。

　　近日，經(jīng)新密市檢察院提起公訴，毛某和王某被新密市法院以詐騙罪分別判處有期徒刑7個(gè)月，并處罰金6000元；有期徒刑7個(gè)月，緩刑1年，并處罰金5000元。

　　綜合分析

　　電腦里存行騙“話術(shù)”，犯罪夫妻檔手法揭秘

　　承辦此案的新密市檢察院檢察官周星羽說，毛某、王某租房處的電腦里專門存有與網(wǎng)民聊天用的“話術(shù)”和行騙程序。

　　行騙程序一：如果有人在網(wǎng)上有購買二手車等車輛的意向，他們就會(huì)要求對(duì)方先交總價(jià)30%的定金或“誠意款”，要是受害人提出車到付款的話，他們就會(huì)反駁稱，假如將車送到后你不要的話，那么，這個(gè)費(fèi)用誰來承擔(dān)呢？

　　行騙程序二：如受害人交納定金或“誠意款”費(fèi)用太少，他們就會(huì)再次通知對(duì)方，稱網(wǎng)購的車別人要買，先買先得，要求受害人交納全款和購車稅。受害人如有疑問，便稱，購車納稅是常識(shí)，也是公民的義務(wù)，之前沒跟你說是以為你是知道的。

　　行騙程序三：接下來，他們會(huì)要求受害人交納一定數(shù)額的看車保證金。聲稱交納此款的理由是因?yàn)樯洗嗡蛙嚨侥车兀拓浫吮淮?，車輛遭搶。如果不發(fā)生意外，保證金會(huì)在購車程序完成后全額返還。

　　行騙程序四：當(dāng)受害人將全部款項(xiàng)交齊后，他們就會(huì)關(guān)掉手機(jī)，棄用該號(hào)碼，并在QQ群里將受害人拉黑，使對(duì)方再也無法與其聯(lián)系。

　　通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)智能化、專業(yè)化、組織化趨勢(shì)

　　根據(jù)辦案經(jīng)驗(yàn)，周星羽認(rèn)為，近年來通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)智能化、專業(yè)化、組織化趨勢(shì)，該類詐騙犯罪，人員眾多、組織嚴(yán)密、分工細(xì)致、反偵查能力強(qiáng)；作案的過程主要集中在網(wǎng)絡(luò)世界,犯罪主體與客體分離,無傳統(tǒng)痕跡物證；犯罪作案手段智能化,不法分子利用任意顯號(hào)軟件、非法改號(hào)軟件、電話捆綁轉(zhuǎn)接技術(shù)以及電話群撥、網(wǎng)絡(luò)短信群發(fā)、網(wǎng)絡(luò)電話對(duì)接等技術(shù)手段蒙騙被害人；同時(shí)詐騙種類增多，資金流轉(zhuǎn)方式越來越科技化、多樣化,被騙資金的流轉(zhuǎn)速度越來越快。從本案也能看出，這對(duì)夫妻毛某、王某分工明確，王某負(fù)責(zé)冒充車行“李老板”或送車員工，毛某負(fù)責(zé)雇人發(fā)布詐騙信息和轉(zhuǎn)賬取款。作案時(shí)間一般選擇在早上9時(shí)至12時(shí)、下午2時(shí)至5時(shí)，在這個(gè)正常工作時(shí)段實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，成功率較高，作案窩點(diǎn)選在住宅小區(qū)頂層樓房，寧靜且便于逃避抓捕。如果有人把錢打入他們指定的銀行賬戶，他們會(huì)第一時(shí)間將贓款取現(xiàn)，并將電話卡和銀行卡扔掉。

　　銀行卡開卡實(shí)名制未嚴(yán)格實(shí)施，急需加強(qiáng)管理

　　新密市檢察院檢察官張耀鋒說，由于身份證丟失后無法注銷，一些犯罪分子便非法收購他人丟失的身份證或者租用、購買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。拿本案被告人毛某來說，她通過QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具購買了6張不同銀行的銀行卡及40張不同地區(qū)手機(jī)卡，而按照中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，個(gè)人申領(lǐng)銀行卡實(shí)行實(shí)名制，應(yīng)當(dāng)持本人有效身份證開立，發(fā)卡銀行負(fù)有審查責(zé)任?？梢姡壳伴_卡實(shí)名制在一些銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并沒有得到嚴(yán)格實(shí)施，一些銀行對(duì)開戶數(shù)量有考核，一張身份證可以無限制辦卡，一些銀行柜臺(tái)人員對(duì)辦卡人是否持本人身份證審核并不嚴(yán)格。

　　中國銀行鄭州隴海路支行經(jīng)理陳再謙在接受記者采訪時(shí)說，“偽實(shí)名”銀行卡被犯罪團(tuán)伙利用等情況已引起他們的重視。他們銀行已經(jīng)加強(qiáng)了開戶管理，各網(wǎng)點(diǎn)在辦理客戶開戶時(shí)，通過客戶身份審核及客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格審核客戶有效身份證件，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)異地客戶異常開戶及代理他人開戶審查，認(rèn)真對(duì)比客戶照片，關(guān)注細(xì)微差別，對(duì)可疑的進(jìn)一步核實(shí)。

　　河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)教授張建成認(rèn)為，落實(shí)銀行卡實(shí)名制需要銀行加強(qiáng)自律管理，在辦理開卡業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核；同時(shí)要強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)存在大量“偽實(shí)名”銀行卡且被犯罪團(tuán)伙利用的銀行及分支機(jī)構(gòu)予以追責(zé)，倒逼銀行落實(shí)開卡實(shí)名制。

　　相關(guān)提醒

　　檢察官出招預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙

　　新密市檢察院檢察官郭藝輝說，廣大市民也要提高自身防范意識(shí)，以免上當(dāng)受騙，特別是在網(wǎng)購生活普及化的今天，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的商品信息。

　　第一，網(wǎng)上購物盡量選擇正規(guī)網(wǎng)站，并且盡量選擇有擔(dān)保交易的商家。比如選擇有完整的交易記錄和完善的售后服務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)購平臺(tái)，盡量選擇有第三方擔(dān)保的支付平臺(tái)。

　　第二，對(duì)于大件兒昂貴物品盡量不要圖便宜在網(wǎng)上購買。俗話說貪小便宜吃大虧，雖然網(wǎng)上商家不需要交納房租水電費(fèi)物業(yè)費(fèi)等省去大量成本，但是如果便宜得離譜我們還是需要經(jīng)過深思熟慮的。

　　第三，在未了解網(wǎng)購商品銷售的真實(shí)情況時(shí)，不要隨意提前付款。如果在網(wǎng)上購買昂貴的大件兒物品一定要在見到賣家和商品之后才能給對(duì)方錢財(cái)。在網(wǎng)絡(luò)上不管以任何名義讓你先付款的行為都不要輕易相信。

　　郭藝輝說，希望大家都能擦亮雙眼，提高警惕和自我保護(hù)意識(shí)，不要讓犯罪分子得逞。在網(wǎng)購中發(fā)現(xiàn)有詐騙犯罪的，要第一時(shí)間選擇報(bào)警，拿起法律武器保護(hù)自己的合法權(quán)益。　□王麗張勝利