警方查扣的涉案現(xiàn)金

團(tuán)伙成員作案用的手機(jī)

　　鄭州風(fēng)雅頌小區(qū)的多個房屋內(nèi)，在長達(dá)半年的時間內(nèi)，每天都有近百名年輕人進(jìn)入后一天都不出來，社區(qū)民警偶然上門排查，慢慢揭開了這家電子商務(wù)公司的欺詐畫皮。

　　今年10月18日，鄭州市公安局柳林分局通過縝密偵查，一舉成功打掉一個涉案金額7000余萬元的特大電信詐騙團(tuán)伙，刑拘以“白姐”馬某為核心的涉案人員95名，偵破電信詐騙案件百余起。鄭報融媒記者張玉東汪永森/文周甬/圖

　　■詐騙團(tuán)伙核心人物“白姐”

　　擁有多套房產(chǎn)商鋪為掩人耳目與員工合租

　　這起電信詐騙案核心人員、31歲的馬某在外人眼中一直保持著神秘感。

　　馬某對外使用“白姐”的名字，在公司內(nèi)有一個比她小幾歲的“副部長”男朋友。馬某平時出入有一輛保時捷Macan代步。

　　辦案民警介紹，案發(fā)前馬某對自己近期的事業(yè)和生活還有新的規(guī)劃：她剛剛支付15萬元定購了保時捷Panamera，而警方在調(diào)查一輛涉案車輛時還發(fā)現(xiàn)了她近期在一所高校報名自費學(xué)習(xí)MBA課程的發(fā)票。

　　警方透露，馬某曾一天刷卡千余萬元購進(jìn)樓房和商鋪，為掩人耳目卻和員工合租，即使是合作伙伴也不清楚她具體騙到了多少錢，還會學(xué)習(xí)什么新的騙術(shù)花樣。

　　為讓平臺快速高效地行騙，“白姐”為員工制定了一套獎懲措施，規(guī)定“上班時間不帶家屬或朋友等與工作無關(guān)的人進(jìn)公司”、“快遞、外賣等一律送到公司樓下，禁止上樓”。

　　這些規(guī)定執(zhí)行起來比較嚴(yán)格，但高額獎金、度假旅游、新款手機(jī)等獎勵，刺激著初出校園的畢業(yè)生和涉世未深的年輕人越陷越深。

　　A 95人團(tuán)伙覆滅

　　房間內(nèi)滿滿都是電腦，看著像網(wǎng)吧，但電腦前的人都不玩游戲，忙著在微信上聊天；早上會從房間內(nèi)傳出“有房、有車”的口號……這些情形引起了走訪民警的懷疑，一場抓捕95人特大電信詐騙團(tuán)伙的警方行動由此展開。

　　上班人人玩微信、喊“有房有車”口號這家公司引起走訪民警懷疑

　　今年9月8日上午9點多，柳林分局社區(qū)民警來到風(fēng)雅頌北區(qū)小雅商務(wù)B座6單元5樓501室鄭州尚銘宮文化傳播有限公司進(jìn)行例行信息采集。屋內(nèi)擺滿了電腦，就像網(wǎng)吧一樣，電腦前的人發(fā)覺民警到來，馬上都變得不自然起來，趕緊將屏幕上對話框一個個關(guān)閉。

　　離開后，民警心里泛起了嘀咕：這是一家什么樣的公司？上午11點，夏尚宇再次來到該公司，又因為老板不在一無所獲。晚上6點多，夏尚宇第三次到訪，該公司才配合信息采集工作，可對于公司具體業(yè)務(wù)，得到的答復(fù)依舊是電子商務(wù)。

　　夏尚宇走訪其他住戶得知，“除了上下班，他們公司的人幾乎不出來，除了有外賣小哥去送飯，門幾乎都是關(guān)著的……”“每天早上會喊口號，什么有房、有車的……”

　　此事，引起了柳林分局負(fù)責(zé)人的高度重視。

　　臥底民警入職要先記“對話模板” 92名嫌疑人半個小時被“一窩端”

　　柳林分局派民警小趙去臥底。

　　該公司正在網(wǎng)上招聘銷售人員，月薪為5000~8000元。9月15日，小趙一身學(xué)生裝扮去應(yīng)聘，一名自稱人事經(jīng)理的女子接待了他，讓他先實習(xí)。沒有人分配他電腦，更沒有派給他活，女經(jīng)理只是拿出幾張如何與客戶聊天的“對話模板”，讓坐在角落的他死記硬背。小趙大致看了一下聊天內(nèi)容，基本都是教其如何吸引、打動顧客。

　　小趙發(fā)現(xiàn)“同事”不是看電腦就是看手機(jī)，不停地打字聊天，之間交流甚少。公司墻上貼著登上“龍虎榜”的員工照片，和宣稱“讓每位員工實現(xiàn)有車、有房、有事業(yè)”等“企業(yè)文化”。再加上和“同事”攀談，經(jīng)過兩天的調(diào)查，小趙掌握了該公司以虛假身份、虛假貨源騙取受害人的事實。

　　在小趙臥底的基礎(chǔ)上，柳林分局認(rèn)定該公司涉嫌電信詐騙。

　　10月18日下午5點，上百人警組趕往風(fēng)雅頌小區(qū)。整個抓捕行動用了半個多小時，當(dāng)場抓獲92名嫌疑人，繳獲作案手機(jī)45部、電腦98臺以及記有大量公民個人信息的臺賬、詐騙術(shù)語等書證物證。

　　案發(fā)后主犯讓姐姐轉(zhuǎn)移贓款超市小拖車拉走480萬元現(xiàn)金

　　馬某、厲某、秦某3名主犯不在現(xiàn)場，案發(fā)后在逃。

　　柳林公安分局組織20多名民警分為8個小隊前往全國20多個涉案省份開展取證，同時成立抓捕小組對3名在逃主要嫌疑人進(jìn)行抓捕。

　　案發(fā)當(dāng)晚，馬某躲到姐姐家。次日，馬某讓姐姐持自己的部分銀行卡在電廠路一家銀行內(nèi)提取出480萬元左右的現(xiàn)金，民警調(diào)取銀行監(jiān)控發(fā)現(xiàn)了馬某姐姐拖著超市小拖車?yán)叽罅楷F(xiàn)金的場景。

　　10月20日，馬某和厲某潛逃至開封龍亭區(qū)青年城小區(qū)一間民房，房間由秦某出面租下。

　　11月1日，秦某被抓獲。11月2日傍晚，趁送餐員叫開馬某、厲某房間時，蹲守民警入室抓獲二人，從房屋沙發(fā)靠墊和枕頭內(nèi)搜出50萬元現(xiàn)金。

　　B 起底詐騙伎倆

　　不論男女，微信上他們都是會聊天的“白富美”。炒原油、炒郵幣、炒黃金，現(xiàn)在又炒黑角和尿素，屢屢有人上當(dāng)受騙。該起案件與以往的電信詐騙有何不同？

　　搭建虛擬期貨交易平臺違反國家禁令炒指數(shù)

　　主犯馬某是團(tuán)伙核心人物，人稱“白總”或“白姐”。身邊人也不清楚她有多少錢，只知道她有多套住房和商鋪，出行以保時捷代步。

　　2013年底，馬某等人成立“鄭州先策企業(yè)管理有限公司”，并先后在網(wǎng)上搭建“青島九州”“湖南韋德大宗商品交易中心”“黑龍江中遠(yuǎn)農(nóng)業(yè)商品交易中心”等虛擬期貨炒作交易平臺，打著農(nóng)產(chǎn)品的幌子炒指數(shù)，且為逃避打擊將國家明令禁止炒的天然氣、石油、貴金屬等換用別的代名詞，并依據(jù)國際上大盤模擬出自己的大盤指數(shù)及走勢圖，然后讓客戶投資購買。

　　公司最高層為兩名股東，下設(shè)創(chuàng)新部、后勤部、飛夢隊、飛躍隊、人事部（行政部）5個銷售部門，其中創(chuàng)新部、飛夢隊、飛躍隊分別下設(shè)3個組，每組有約20名業(yè)務(wù)員和分析師。

　　公司規(guī)定工資標(biāo)準(zhǔn)在2500~5000元不等，但這并不是員工的主要收入，他們的收入為一手8000元左右50噸的黑角和尿素，如果有顧客交易，公司會扣除每手500元的手續(xù)費，員工可提成35元，業(yè)務(wù)員的主管和部長提員工的10%。

　　如果業(yè)務(wù)員累計業(yè)績達(dá)到35萬元，則可創(chuàng)立新的小組，成為主管，帶領(lǐng)團(tuán)隊開拓新的客戶人群。

　　員工微信上都是“白富美” 吸引客戶門檻10萬元起步

　　公司員工不論男女在微信上都假裝“白富美”，更新朋友圈的內(nèi)容多為各類美女休閑娛樂的場景，偶爾會更新一條日賺百萬的內(nèi)容，以此吸引陌生微信好友的關(guān)注，并針對不同好友的不同反應(yīng)選擇進(jìn)一步發(fā)展的客戶。

　　客戶如果想進(jìn)平臺交易，業(yè)務(wù)員會將客戶的微信推薦給組長，由組長幫客戶開戶?？蛻糸_戶入金后，組長就會將客戶推薦給分析師，由分析師和客戶交談，帶著他們到平臺上買入賣出進(jìn)行交易。

　　他們對入戶設(shè)置的門檻非常高，要求10萬起步，如果對方資金不夠，才裝作勉強表示5萬也行。在初期，他們會讓客戶嘗到一些甜頭，接著就千方百計地勸客戶進(jìn)行買賣，在不知不覺中讓客戶一步步虧損且不生疑惑，繼而繼續(xù)投錢翻本。

　　朋友圈分為3種不同客戶不同聊天套路

　　業(yè)務(wù)員在朋友圈如何與客戶互動？他們將朋友圈分為生活動態(tài)、股市動態(tài)、燃料烴動態(tài)3種?！皩τ跊]備注過的客戶，第一可以去客戶朋友圈評論兩條以上的動態(tài)，讓客戶知道我們在關(guān)注他；第二可以直接去找客戶說話，問問客戶在哪里？喝茶了嗎？看看我們發(fā)的什么類型的動態(tài)，從這點出發(fā)來和客戶第一次聊天，讓客戶記住我們。”

　　白富美：在嗎？吃飯了嗎？你今天股票怎么樣呀？看你給我點贊股票了，你還在玩嗎？收益如何??？買的什么股票??？幾成倉位啊？是不是50萬滴倉啊……（這樣的目的就是看看客戶是否炒股，下多少本錢）

　　客戶：是啊，我在玩股票，看你是股神，給我推薦一只牛股吧，看你分析得好厲害，帶帶我，小玩而已……（這些是客戶?；卮鸬念愋停?/p>

　　白富美：我最近只是在關(guān)注股票，不買了，去年炒股虧了好多，最近跟著朋友在玩燃料烴，把股票虧的300多萬給賺回來了，你股票玩得如何??？賺了嗎？（這樣子回復(fù)是為了告訴客戶自己不炒股，在玩燃料烴，還把股票虧的給賺回來了，轉(zhuǎn)移重點）

　　客戶：那你好厲害，我還是虧的，被套了一大半，放著不動了，留給兒子了，就當(dāng)玩玩，或者是，燃料烴是什么？有那么賺錢嗎？（通過客戶的回答可以判斷出后期用不用跟蹤，值不值得培養(yǎng)，如果連資金量都不透露，開發(fā)起來會很麻煩，多從客戶的語氣和態(tài)度來篩選客戶）

　　C 受害案例說法

　　騙局被揭開后，柳林分局派出多路民警遠(yuǎn)赴黑龍江、山西等10多個省份，一方面對案件涉及的交易平臺進(jìn)行調(diào)查，一方面聯(lián)系走訪大量受害者，對這一交易平臺的行騙手法和危害進(jìn)行進(jìn)一步的揭露。

　　女商人受騙150萬元自認(rèn)投資失敗

　　11月7日，柳林公安分局民警遠(yuǎn)赴哈爾濱，對此次電信詐騙案件中出現(xiàn)的交易平臺進(jìn)行調(diào)查，調(diào)取了該公司的相關(guān)資質(zhì)和手續(xù)，又來到黑龍江省證監(jiān)局、金融辦和商務(wù)廳等部門。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門證實這個交易平臺并未獲得進(jìn)行期貨交易的資格，而普通的交易則需要進(jìn)行實物交割，并表示將對交易平臺存在的違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。

　　隨后，民警聯(lián)系上黑龍江大慶一名受害人。此人是一個包工頭，4月份進(jìn)入交易平臺，半個月內(nèi)損失了2萬多元，隨后停止交易。

　　接到民警的電話，這名包工頭卻認(rèn)為遇到了假警察。

　　當(dāng)?shù)鼐綆兔φ业剿麜r，他表示進(jìn)入平臺時曾被業(yè)務(wù)員提醒“遇到公檢法等部門的人員來電，那都是假冒的，可以直接忽略掉”。

　　“業(yè)務(wù)員提前給受害者打預(yù)防針，讓他們提防警方來電，有的話就是競爭對手在惡意干擾，部分客戶竟然相信?！泵窬f。

　　另一路民警調(diào)查一名在交易平臺上損失150多萬元的女商人。

　　“玩股票、玩期貨，哪有只賺不賠的，不是說都有風(fēng)險嗎？”40多歲的女商人如此反應(yīng)。

　　“幾乎所有的受害人都認(rèn)為，玩股票、玩期貨賠就賠了，不認(rèn)為是中間存在欺詐?！泵窬f，很多人在受騙后選擇隱瞞，或者出于生怕親友知道自己受騙的心理，選擇了放棄維權(quán)。

　　如何防止類似事情再發(fā)生聽聽辦案民警是怎么說的

　　民警介紹說，該案屬于新型的電信詐騙，如果人們夠細(xì)心的話，只要細(xì)心查看交易平臺官方資料或一個電話，就能知道根本沒有所謂的尿素和黑角項目。

　　民警提醒，人們特別是大學(xué)生找工作一定要抵制高薪誘惑。

　　一要看單位的實力。衡量單位的實力如何，可以從其注冊資本、生產(chǎn)規(guī)模、市場占有率等方面入手。

　　二要看行業(yè)特點。高薪并不是每行的從業(yè)人員都能得到的，行業(yè)特點是影響薪資水平的重要因素。如果以每月5000元（2012年標(biāo)準(zhǔn)）的薪水招聘一名高級程序員，那不足為奇；而要以這個數(shù)目招聘一名文員，那就會讓人生疑了。