非法集資不是一個(gè)新詞，然而披上“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”的外衣后，非法集資的迷惑性大大增強(qiáng)。25日，公安部和民政部提醒廣大民眾務(wù)必注意警惕。公安部還重點(diǎn)提醒，防范非法集資要注意九種現(xiàn)象。

　　非法集資案件數(shù)及涉案金額“雙降” 但形勢(shì)依然嚴(yán)峻

　　處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議成員中的十三個(gè)部門(mén)25日在北京召開(kāi)座談會(huì)，根據(jù)座談會(huì)上透露的消息，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來(lái)首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢(shì)頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，化解處置壓力依然較大。

　　非法集資“穿新衣” 呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)

　　據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室分析，當(dāng)前非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，非法集資犯罪手法也是不斷翻新，犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷(xiāo)、資源開(kāi)發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強(qiáng)，投資者辨別難度加大，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷(xiāo)+非法集資模式案件多發(fā)，層級(jí)擴(kuò)張快，傳染性很強(qiáng)，防范打擊難度進(jìn)一步加大。

　　此外，近年來(lái)，非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金；有的合作社公開(kāi)設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。

　　公安部提醒：防范非法集資 重點(diǎn)警惕九種現(xiàn)象

　　公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局根據(jù)打擊非法集資的實(shí)踐，總結(jié)出九種現(xiàn)象，特別提醒公眾理性投資、防范非法集資。這些現(xiàn)象包括：

　　1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式；

　　2、電話(huà)推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項(xiàng)目”；在街頭、超市、商場(chǎng)等人群密集、流動(dòng)場(chǎng)所及金融機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開(kāi)講座、聚會(huì)、饋贈(zèng)禮品等方式吸引老年人加入；

　　3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào)；聲稱(chēng)成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù)；

　　4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息；

　　5、公司注冊(cè)地、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開(kāi)講座、演講等方式吸引投資；

　　6、以各種“山寨”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)和所謂的名人、專(zhuān)家做廣告宣傳，以及以大型集會(huì)、慶典等方式宣傳、推介“投資項(xiàng)目”；

　　7、要求向個(gè)人賬戶(hù)交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開(kāi)立銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)投資款。

　　8、收取投資款的賬戶(hù)系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開(kāi)立；

　　9、聲稱(chēng)與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱(chēng)群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開(kāi)立有賬戶(hù)。

　　民政部提醒：警惕養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資

　　老年人大多數(shù)金融知識(shí)欠缺，特別容易被引誘受騙，是非法集資受害的重災(zāi)區(qū)。民政部將對(duì)民政業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉嫌非法集資活動(dòng)的各類(lèi)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)識(shí)別監(jiān)測(cè)并通報(bào)以發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)計(jì)劃等方式向不特定的老年群體籌集資金，或者以高利回報(bào)為誘惑發(fā)行養(yǎng)老服務(wù)會(huì)員卡等涉嫌非法集資犯罪行為，幫助老年人等群體維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

　　民政府相關(guān)負(fù)責(zé)人還特別提示要警惕三種養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資：

　　1、以提供“養(yǎng)老服務(wù)”等名義吸收資金。這類(lèi)非法集資行為不具有提供養(yǎng)老服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以提供養(yǎng)老服務(wù)為主要目的，以養(yǎng)老服務(wù)為名收取會(huì)員費(fèi)、“保證金”，并承諾還本付息或者給付回報(bào)等方式非法吸收公眾資金。

　　2、以相關(guān)“銷(xiāo)售產(chǎn)品”等名義吸收資金。這類(lèi)非法集資行為是指養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)不具有銷(xiāo)售商品的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利等方式吸收公眾資金。

　　3、以投資“養(yǎng)老公寓”、“養(yǎng)老院”等名義吸收資金。這類(lèi)非法集資行為是指不具有房地產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房地產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，打著投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老地產(chǎn)等幌子，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)等方式非法吸收公眾資金。還有部分以投資養(yǎng)老基地、養(yǎng)老建設(shè)項(xiàng)目等名義，承諾給付高額回報(bào)，非法吸收公眾資金。

　　近期將開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)

　　根據(jù)安排，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室將在今年5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)，對(duì)投資咨詢(xún)、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場(chǎng)所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類(lèi)涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

　　7月至9月組織開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，對(duì)各類(lèi)載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行全面排查，及時(shí)查處違法犯罪線(xiàn)索，凈化市場(chǎng)環(huán)境。

　　另?yè)?jù)了解，為了加大打擊非法集資力度，《處置非法集資條例》正在醞釀出臺(tái)?！稐l例》將賦予地方人民政府對(duì)非法集資活動(dòng)的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無(wú)權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問(wèn)題。目前《條例》送審稿已征求地方和部門(mén)意見(jiàn)，國(guó)務(wù)院法制辦會(huì)同銀監(jiān)會(huì)正在根據(jù)反饋意見(jiàn)進(jìn)行修改完善，將盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

　　此外，監(jiān)管部門(mén)還在研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對(duì)非法集資犯罪分子實(shí)行聯(lián)合信用懲戒。